ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ (DLC)
SWIFT MT700
ЧТО ТАКОЕ ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ? (DLC)
Продавцам/экспортерам и покупателям/импортерам обычно необходим посредник, такой как банк или финансовое учреждение, который будет гарантировать им оплату или поставку товара.
Документарный аккредитив представляет собой финансовый инструмент, выпускаемый банками или финансовыми учреждениями, по которому продавец/импортер получает оплату от покупателя/импортера после выполнения условий, предусмотренных документарным аккредитивом.
Если предусмотренные документарным аккредитивом условия выполнены, а покупатель/импортер не может произвести оплату, продавец/
экспортер может предоставить соответствующие документы с требованием оплаты.
После предъявления продавцом/экспортером соответствующих документов, банк или финансовое учреждение, оформившее аккредитив, осуществляет выплату в пользу продавца/экспортера.
Документарные аккредитивы используются преимущественно в международных торговых операциях, когда продавцу/экспортеру и покупателю/импортеру еще предстоит выстроить деловые отношения и/или они находятся в разных странах.
Документарные аккредитивы используются преимущественно в международных торговых операциях, когда продавцу/экспортеру и покупателю/импортеру еще предстоит выстроить деловые отношения и/или они находятся в разных странах.
При заключении сделки с покупателем/импортером, находящимся в другой стране, продавец/экспортер подвергается определенным рискам, в том числе, вследствие применения систем международного права и отсутствия доверия к покупателю/экспортеру.
По этой причине продавец/экспортер может не решиться заключить такую сделку без документарного аккредитива в качестве финансового обеспечения от заслуживающего доверия банка или финансового учреждения.
ПРОЦЕДУРА ОФОРМЛЕНИЯ
ДОКУМЕНТАРНОГО АККРЕДИТИВА (DLC)?
При оформлении документарного аккредитива выделяют следующие стороны: продавец/экспортер (бенефициар); банк или финансовое учреждение, оформляющее документарный аккредитив; покупатель/импортер (заявитель), который является клиентом банка или финансового учреждения, и, как правило, авизующий банк, клиентом которого является продавец/импортер (бенефициар).
При использовании документарного аккредитива продавец/экспортер (бенефициар) должен предъявить определенные документы до истечения срока действия аккредитива.
Эти документы непосредственно связаны с договором, заключенным между продавцом/экспортером (бенефициаром) и покупателем/ импортером (заявителем), и подтверждают, что продавец/экспортер (бенефициар) выполнил свои обязательства по сделке.
После предъявления продавцом/экспортером (бенефициаром) соответствующих документов банк или финансовое учреждение, оформившее аккредитив, производит оплату бенефициару, даже если покупатель/импортер не желает платить.
После предъявления продавцом/экспортером (бенефициаром) соответствующих документов банк или финансовое учреждение, оформившее аккредитив, производит оплату бенефициару, даже если покупатель/импортер не желает платить.
Процедура оформления документарного аккредитива
Этап 1: Заявление
Заполните и подайте Заявление о предоставлении документарного аккредитива.
Этап 2: Проект
Мы бесплатно подготовим проект документарного аккредитива и предоставим на проверку вам и вашему продавцу/экспортеру.
Этап 3: Обсуждение проекта и платеж за предоставление документа
После того, как вы согласуете проект документарного аккредитива с продавцом/экспортером (за внесение изменений дополнительная плата не взимается), вы должны будете произвести платеж за оформление в пользу банка по счету-проформе от продавца/импортера.
После получения от вас оплаты мы передадим окончательную версию текста документарного аккредитива в банк или финансовое учреждение для оформления.
Этап 4: Предоставление
В большинстве случаев банк предоставляет Документарный Аккредитив в течение 48 часов с момента получения проекта.
После оформления инструмента копия документарного аккредитива будет направлена вам по электронной почте в той форме, в какой она передается через систему SWIFT, включая номер документарного аккредитива для ссылки.
Ваш продавец/экспортер также сможет вскоре получить и подтвердить получение документарного аккредитива.
Этап 5: Предъявление документов
После того, как продавец/экспортер подготовит и погрузит все товары для отправки, он должен будет направить оговоренные документы по конкретной партии товара в свой банк.
Затем этот банк перешлет документы в наш банк, и мы направим вам по электронной почте копии всех предоставленных продавцом/экспортером документов, чтобы вы могли их проверить и одобрить.
Этап 6: Оплата товаров
Прежде чем наш банк передаст оригиналы документов, вы должны будете внести оплату за товар.
После получения оплаты мы подпишем для вас документы и на следующий день доставим их вашему экспедитору или другому лицу по вашему указанию. Сделка совершена!
Оформление документарных аккредитивов регулируется нормами, известными как Унифицированные правила и обычаи (UCP 600), которые впервые были разработаны в 1930-х годах Международной торговой палатой.
В ЧЕМ ПРЕИМУЩЕСТВА ДОКУМЕНТАРНОГО АККРЕДИТИВА? (DLC)
ДЛЯ ВАС
(ПОКУПАТЕЛЯ/ИМПОРТЕРА)
Если у вас нет необходимого обеспечения или хороших отношений с банком, чтобы получить аккредитив, то у нас они есть.
Вам не придется вносить предоплату или гарантийный взнос продавцу/экспортеру, поскольку документарный аккредитив будет оформлен на всю сумму договора. Это высвободит капитал для вашего бизнеса и снизит риск при совершении сделки. Продавец/экспортер обычно может получить заем, под залог документарного аккредитива, что поможет ему быстрее получить средства.
Вы можете дополнительно обезопасить себя, добавив в документарный аккредитив такие гарантии, как контроль качества, осмотр товаров, а также обозначить сроки поставки и производства.
Вы можете открыть для себя самые разные новые возможности для ведения деятельности с зарубежными компаниями, упрочив свои финансовые позиции в отношениях с продавцами/импортерами.
ДЛЯ БЕНЕФИЦИАРА (ПРОДАВЦА/ЭКСПОРТЕРА)
Если вы будете придерживаться условий Документарного Аккредитива, вы гарантированно получите оплату.
Вы защищены от рисков в случае, если покупатель не сможет заплатить или обанкротится. При оформлении документарного аккредитива банк берет на себя кредитный риск.
Вы сможете уменьшить срок погашения дебиторской задолженности, поскольку документарный аккредитив ускоряет оплату проданных товаров.
Вам будет проще получить финансирование в банке, поскольку вы сможете использовать Документарный Аккредитив в качестве обеспечения.